江苏海门农村商业银行股份有限公司2023年上半年信息披露报告

§1　重要提示

本信息披露报告旨在向本行股东及其他利益相关者提供2023年上半年的财务经营状况、业务发展等情况。本行董事会承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。

本行2023年上半年财务报告未经审计。

§2　公司基本情况

2.1 本行注册中文全称：江苏海门农村商业银行股份有限公司（简称：海门农商银行）

2.2 本行英文全称：Jiangsu Haimen Rural Commercial Bank CO.，LTD.(缩写：HRCB)。

2.3 法定代表人：黄建新

注册资本：105660.7793万元人民币

邮政编码：226100

电 话：0513－68050800

传 真：0513－68050803

电子信箱：hmls2046@163.com

客 服：96008

投诉电话：0513－68050800

成立时间：2010年12月16日

经营范围：许可经营项目：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。

本行注册地址：江苏省南通市海门区解放中路137号。

§3　报告期内股本及股东情况

3.1 增加或减少注册资本、分立合并事项

报告期内，注册资本有变动。因2022年度利润分配中1%送股，故注册资本由104614.6330万元增加至105660.7793万元，无分立合并事项。

3.2股本结构情况

3.3 本行前十名法人股东持股及信息变更情况

最大十名法人股东持股49242.06万股，占总股本的46.60%。

单位：万股、%

3.4 本行前十名自然人股东情况

最大十名自然人股东持股6118.12万股，占总股本的5.79%。

单位：万股、%

3.5 控股股东及实际控制人具体情况介绍

本行没有控股股东，第一大股东江苏海晟控股集团有限公司、上海农村商业银行股份有限公司。

3.6 股权转让情况

2023年上半年股份转让11笔，转让股份1222.61万股，受让方符合本行股东要求，转让手续完备，均合法合规办理。

§4 董事、监事和高级管理人员构成及变动情况

§5 部门设置情况及员工情况

5.1 部门设置

报告期内，海门农商银行包括党委办公室、党群工作部、董事会办公室、监事会办公室、纪律监督室、办公室、合规管理部、风险管理部、人力资源部、审计部、安全保卫部、信息科技部、计划财务部、运营管理部、金融市场部、投资银行部、电子银行部、信贷管理部、资产保全部、普惠金融部、零售业务部、国际业务部、公司金融部共23个部室。

5.2 经营层部门职能

5.3 员工情况

截至2023年6月末，在职职工总数是597人。其中管理人员140人，占比为23.45%；具有专业职称的260，占比为43.56%；大专以上学历563人，占比为94.31%。全行共有退养人员15人、退休人员376人。

5.4 各分支机构营业场所

§6 主要财务数据摘要

6.1 基本财务指标 单位：元

6.2 行业主要财务及监管指标

§7　公司治理情况

7.1 股东大会召开情况

报告期内，本行于2023年4月18日在海门农商银行八楼会议室召开了第十四次股东大会，参加本次会议的股东及委托代理人共65名，持有股份数64334.0813万股，占本行总股份的61.50%。会议审议通过了《江苏海门农村商业银行股份有限公司2022年度董事会工作报告》《江苏海门农村商业银行股份有限公司2022年度监事会工作报告》《江苏海门农村商业银行股份有限公司2022年度财务预算执行情况暨2023年度财务预算编制报告》《江苏海门农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案》《江苏海门农村商业银行股份有限公司变更注册资本》《江苏海门农村商业银行股份有限公司2022年独立董事评价报告》《江苏海门农村商业银行股份有限公司2023年日常重大关联交易预计额度》等十项议案。向大会报告了海门农商银行监事会对董事会、董事、监事、经营管理层及高级管理人员履职评价结果等。本行股东大会的召开符合《公司法》等法律、法规要求，并由见证律师对大会进行全程见证。

7.2 董事会的构成及其工作情况

报告期内，本行董事会由14名董事组成，其中执行董事5名，非执行董事9名（含独立董事4名）。报告期内，董事会全体董事诚信、勤勉、专业、高效地履行职责，严格遵守有关规定和程序，有效发挥董事会的决策职能，指导本行经营和管理，推动本行建立良好、诚信的企业文化和社会形象。董事在董事会会议召开前仔细审阅会议资料，充分掌握信息。独立董事在会议召开中就审议事项发表独立、专业、客观的意见，做出独立的判断和决策。

报告期内，董事会共召开8次会议。其中季度例会2次，临时会议6次。董事会分别对2022年度行长室工作报告、2022年度审计报告、2022年度合规报告、海门农商银行审阅2022年审计报告、海门农商银行2023年度风险偏好陈述书及风险偏好指标体系、2023年度资金使用计划、聘任俞佳成为海门农商银行行长助理、海门农商银行2023-2025年发展战略规划等提案进行了审议，形成相关决议。会议结束后董事会督促经营管理层对通过的决议事项抓好落实推进工作。

7.3 监事会的构成及工作情况

报告期内，本行监事会由8名监事组成，其中职工监事3名，股东监事2名，外部监事3名。监事会围绕本行战略及经营管理活动，依托文化焕新品牌升级的新征程，重点围绕控险防案、精细化管理等方面开展调研、督查、检查等监督活动，持续推进公司治理基础管理提升。

上半年，监事会召开例会2次，审议通过了监事会对董事会及其成员、经营管理层及其成员、监事的年度履职评价等13项议案、6项通报及报告。对信息披露报告、利润分配方案发表了审核意见。

重点对经营层年度及季度工作报告进行了详细研讨，结合年度总体工作思路，围绕本行新三年战略，聚焦党建引领、发展导向、做小做散、支农支小、拓宽渠道、底线思维、党建领航，做实监事会日常监督职能，持续坚持赋能高质量发展。

各位监事充分发表意见，建议经营层坚持高质量发展导向，持续发挥党建在夯根基、固堡垒、强动力中的引领作用，不断凝聚发展合力。统筹规模增长和结构调整，推动负债业务稳中提质，抢占更多市场份额，持续优化负债结构。坚定做小做散战略不动摇，提升普惠服务水平，有效扩大信贷投放。着力探索适合农商行发展趋势的业务模式、商业模式、客户关系模式，稳步激活发展动能。推进全面风险管理和合规体系建设，有效筑牢织密风控体系，夯实稳健、可持续发展根基，显著保障经营稳健。监事会通过风险意见提示，督查评估反馈等形式，重点关注结构调整、效益提升、内控案防，有效突出监督重点，更好地提升监督质效，助推本行各项业务高质量稳健发展，有效参与好决策过程，有效开展好监督评估，履行好自身义务。

上半年，监事会着重从以下三个方面开展日常监督工作。一是内审协同监督，不断推进监事会监督模式优化，有效协同内审监督，强化内审成效运用，重点结合合规守法经营、内控制度执行、规范操作管理、内外风险防范等情况开展履职监督。结合监督重点，建议对EAST数据管理进行专项审计，协同内审部门将内审发现的各项问题及相关追责情况推进各类通报学习活动，持续倡导合规经营的工作理念，切实履行协同监督职能，为本行持续高质量发展做好监督服务。二是推进风险防控，持续提升过程监督，推进协同检查排查，把握监督风险防控的有效性，不断促进董事会、经营管理层研究完善适应本行的风险管理机制，协同管理部门推进开展风险防控“大处置”深化年活动、信贷资金违规置换按揭贷款、低风险业务、案件风险、建筑业贷款、重点领域、风险再排查、出口型企业等排查活动及对应的管控方案。监事会面对复杂的外部环境，围绕本行全年重点工作，做好风险监督加强风险提示。三是促进合规经营，适时开展督查调研及专项排查活动，结合省联社及监管要求，依据监事会履职要点，将监督评估活动与合规管理、案件治理、合规教育协同推进。协同管理部门根据监管部门最新要求及法律法规的变化情况，对相关流程制度、对外签订的合同、协议等法律文书的合法、合规性进行重点审查，对本行现行制度流程进行梳理完善，持续提升本行合规经营管理能力，为各项经营业务高质量发展筑牢制度屏障发挥监督作用。针对专项排查及合规管理常态化排查工作中存在的问题，加强督导加快整改落实，促进内部管理质量提升，切实防范经营风险，经营管理质效提升，助推进业务稳健发展。

监事会坚持做实协同监督，加大监督制衡力度。有效强化内部协调推进，及时跟踪整改及问责情况，切实提升监督的有效性和穿透力。有效融合内审、合规、风险强化内部监督，推动形成重视内控案防、层层落实责任、推进依规治行的管理共识。

§8　公司风险控制情况

8.1 本行风险管理及制度建设情况。面对复杂多变的形势挑战和高质量经营发展要求，本行积极贯彻落实监管部门各项规章制度要求，结合省联社全面风险管理工作指导意见，深入推进风险管理各项工作，逐步实现信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类别风险由粗放式管理向精细化管理、由事后管理向事前管理、由被动管理向主动管理的深刻转变，逐步形成专业化、全流程化的风险管理实践体系，巩固全面风险管理成效。

本行风险管理部以全面风险管理为主要职能，牵头推进全面风险管理各项工作，定期向董事会和经营管理层提交各项风险控制情况报告。本行牢固树立“全面、全员、全程”的风险管理理念，持续加强队伍建设，落实案防责任，严格责任追究，强化重点领域风险排查，严守风险底线。报告期内，各项风险管理制度健全，能够与本行的经营发展相适应，各项风险管理状况良好。

8.2 操作风险管理。报告期内，本行坚持以《商业银行操作风险管理指引》为指导，不断完善操作风险管理政策、体系和组织架构，推动操作风险管理工作有序开展。牢固树立“制度先行、操作在后”的理念，形成制度制定、实施、监督、回检、修订的长效工作机制。持续加强关键岗位与不相容岗位操作风险管理，梳理完善专业序列和管理序列关键岗位清单，深入开展不相容岗位、职责分离排查工作，确保关键岗位监督制约有效。本行合规管理部负责操作风险管理体系的建立和实施。报告期内，本行实现了各项操作风险管理目标，无重大操作风险事项。

8.3 信用风险管理。报告期内，本行持续完善授信政策体系，强化政策引导和管控，制定全行授信政策总体框架，根据内外部形势变化，及时更新重点行业、产品和相关领域的授信政策，制定年度信用风险管控工作重点，强化限额管理与经济资本管理，优化差异化授信管理体系，引导授信业务稳健开展。深入推进信贷业务标准化体系建设，梳理、修订和完善信贷管理制度，规范信贷业务线上、线下操作流程，建立严明的分层授权体系、严格的风险防控机制和严肃的责任追究机制。本行积极调整信贷布局，优化资源配置，加强信贷人员管理，不断提高业务拓展与风险防控水平。报告期内，本行信贷资产质量持续向好，能对大额风险暴露情况进行有效分析和管理,无重大信用风险事项。

8.4 市场风险管理。报告期内，本行坚持稳健经营原则，坚持资金的“安全性、流动性、效益性”三性平衡，按照监管标准对各项业务指标实施监测。本行持续完善市场风险管理政策和制度，明确年度市场风险管理的总体工作和管控要求，优化年度市场风险授权和限额方案，加强业务授权和限额执行情况监控管理。本行充分利用业务系统实现标准化控制，逐步将统一授信、限额管理、交易权限控制等要求融入系统，有效提升市场风险管理的自动化水平。报告期内，本行市场风险管理整体情况较好，无重大市场风险事项。

8.5 流动性风险管理。报告期，本行有效发挥流动性风险治理架构各层级职能，基于较为完善的流动性风险管理治理架构和明确的报告路径，使相关各层级充分了解内外部流动性风险状况，审慎评估资产负债管理重大议案，合理部署资产负债总量、结构，保持优化调整的灵活性，保障资产负债匹配持续稳健和流动性的长期安全。通过建立流动性风险管理指标体系、日常监测和预警机制、应急处置和压力测试机制等，切实加强对分支机构的指导和监控，提升流动性风险管理水平。报告期内，本行未发生重大流动性风险事项。

8.6 声誉风险管理。报告期，本行有效开展舆情监测与分析研判，继续全方位做好舆情监测及分析研判工作，提高声誉风险敏感性，提升监测水平。保持对舆情的常态化监测，并配合相关工作开展专项监测，提升舆情监测预警工作质效。强化舆情深度分析，多维度分析舆情，提升舆情管控效能。本行办公室牵头负责声誉风险事项，统一负责对外宣传、新闻采访、危机公关等工作。报告期内，未发生对本行产生重大不利影响的声誉风险事件。

8.7 国别风险管理。本行制定了国别风险管理办法，及时了解国家、地区的经济状况，政治、社会动态，有效识别、计量、检测和控制国别风险，确保高级管理层采取必要措施。报告期内，本行无重大国别风险事项。

8.8 风险控制措施

（1）董事会、监事会、高级管理层对风险的监控

董事会按季审议资产质量分类及风险管理情况的报告，掌握了解全行风险管理整体状况；董事会风险管理、消费者权益保护与关联交易控制委员会及时了解本行大额贷款及关联交易情况。

监事列席董事会会议，对董事会做出经营管理重大决策的全程参与监督；按季听取经营层经营管理情况，并提出专业性意见。对监事会提出的意见和建议，董事会、高管层都能认真听取，明确答复。

高级管理层通过建立风险识别与管理程序，制定识别和管理风险的制度，定期对各项风险管理情况进行评估等，确保本行各项制度落到实处。

（2）风险管理方针和政策

本行在实现经营目标、创造价值的过程中将持续追求规模、效益与质量的均衡发展，强调业务收益与风险承担的相互匹配。本行坚持在能力范围内承担适度风险，不追求规模盲目扩张和盈利超速增长。在稳固传统基础业务之上，积极开发业务新增长点，适当提高潜力业务的风险容忍度。本行坚持主动管理风险、适度承担风险、持续保持风险在可控范围内。本行主动识别、评估和计量风险，主动配置资源、主动调整风险政策，实现风险管理创造价值。准确把控各项业务的风险水平，推动风险的精细化管理，积极支持各种业务和产品创新，促进业务稳健发展。

（3）风险计量、监测和管理

本行坚持“稳健、审慎”的风险偏好，持续优化全面风险管理体系，不断完善资产质量目标管控机制。一是本行风险管理部牵头负责本行的风险评价、风险计量、指标监测工作，按季测算、评估、披露相关数据，探索提升风险管理量化工作，确保各类风险主要指标符合容忍目标。二是确保资本规划、拨备提留等主要监管指标的稳定性和一致性，确保实现风险全覆盖，尤其是通过定期对信贷资产和非信贷资产进行风险分类，实现对各类资产的持续监控。三是风险管理部按季总结通报本行资产质量及信贷投放情况，向行长室作风险监测报告，为经营层决策提供参考。

（4）内部控制和全面审计

报告期，面对复杂严峻的国内外经济金融形势，本行着力夯实内控管理基础，坚持稳中求进的工作基调，合理统筹业务发展与内控管理之间关系，持续打造整体统一、有机协调、运转高效的内控管理体系。报告期，本行不断完善内控管理及监督体系，各项业务良性健康发展，综合管理水平显著提升，未发现内部控制体系在设计或执行方面存在重大缺陷，一般缺陷可能导致的风险均在本行可控制范围之内且不会对经营管理活动和财务目标的实现造成较大不利影响。报告期内，共完成各项审计4项，其中全面审计1项，专项审计3项，收到良好成效，有效提升了内控水平。

§9　重要事项

9.1 重大诉讼、仲裁事项

报告期内，未发生对本行经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项。

9.2 报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

9.3 报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监督部门和司法部门处罚。

9.4 关联交易情况

报告期内，本行一直遵循诚信、公允的商业原则进行关联交易，以不优于非关联方同类交易的条件进行，严格按照有关法律法规及公司制定的业务管理规章制度进行操作。本行与关联方的关联交易主要涉及贷款业务、贴现、债券等业务。

关联方及关联交易

1．关联方

1.1持本行5%以上（含5%）股份的股东

1.2其他关联方情况

其他关联方包括关键管理人员（董事、监事、总行高级管理人员）或与关键管理人员关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的企业。

2．关联方交易

本行与关联方交易的条件及价格均按本行的正常业务进行处理。针对不同类型和内容的关联交易，本行根据《江苏海门农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》由相应的机构实施审批。截至2023年6月30日，我行资本净额为556250.08万元，关联方表内外授信总额130300.37万元，其中，关联方贷款余额115180.07万元，关联方信用卡余额120.30万元，关联方其他表内余额15000万元。根据相关规定，本行重大关联交易如下：

江苏省农村信用社资产负债表（本币）

单位名称:：江苏海门农村商业银行股份有限公司(320625000) 日期：2023年06月 币 种：本币 单位：元

江苏省农村信用社利润表（本币）

编制单位：江苏海门农村商业银行股份有限公司(320625000) 日期：2023年06月 单位:元